近日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布系列罰單，因理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為，建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行和農(nóng)銀理財(cái)共計(jì)被罰1040萬(wàn)元。

罰單顯示，興業(yè)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行分別被罰450萬(wàn)元、200萬(wàn)元和150萬(wàn)元;農(nóng)業(yè)銀行的理財(cái)子公司農(nóng)銀理財(cái)被罰240萬(wàn)元。

在處罰事由上，興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在五項(xiàng)違法違規(guī)行為，包括：老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈;未按規(guī)定開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì);同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降;單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)和理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求。

建設(shè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在一項(xiàng)違法違規(guī)行為，即老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈。

農(nóng)業(yè)銀行被罰主要源于其作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況;理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位。

農(nóng)銀理財(cái)涉及的違法違規(guī)行為則包括六項(xiàng)：一是公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%;二是全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%;三是開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo);四是開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo);五是同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降;六是突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?！居浾?仇兆燕】