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“2022金融街(行情000402,診股)·資管峰會(huì)”日前在京成功舉辦。工銀理財(cái)黨委書記、董事長王海璐在峰會(huì)成果發(fā)布會(huì)上發(fā)表講話時(shí)指出，銀行理財(cái)高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，是一個(gè)頂層設(shè)計(jì)與實(shí)踐檢驗(yàn)相互驗(yàn)證、不斷提升質(zhì)效的過程。在建設(shè)中國式現(xiàn)代化理財(cái)公司的過程中要做到“六個(gè)堅(jiān)持”。

一是堅(jiān)持人民至上，進(jìn)一步做好客戶陪伴和服務(wù)。在產(chǎn)品端，要高度關(guān)注居民投資、儲(chǔ)蓄等行為變化，開發(fā)更多精準(zhǔn)滿足客戶需求的好產(chǎn)品，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時(shí)讓客戶分享發(fā)展紅利。在客戶端，要向不同客群提供全生命周期的“陪伴式”服務(wù)，切實(shí)提升客戶投資體驗(yàn)。在客戶服務(wù)中，要著重處理好客戶絕對(duì)收益風(fēng)險(xiǎn)偏好、凈值化轉(zhuǎn)型和市場(chǎng)波動(dòng)之間的關(guān)系。

二是堅(jiān)持自立自信，進(jìn)一步提升自主投研能力。從我國資管行業(yè)的發(fā)展階段看，銀行理財(cái)在大類資產(chǎn)配置和固收投資等領(lǐng)域具有傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，但在權(quán)益投資等領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)積累還有較大提升空間。為此，過去三年，工銀理財(cái)在宏觀上做好經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及大類資產(chǎn)的前瞻性研究，在中觀上結(jié)合公司整體投資偏好和不同產(chǎn)品投資特點(diǎn)優(yōu)選賽道，在微觀上對(duì)細(xì)分行業(yè)的龍頭企業(yè)、重點(diǎn)基金逐個(gè)開展深度研究，積累起一大批優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，自主權(quán)益投資能力顯著提升。在委外投資方面，只在有價(jià)值的差異化領(lǐng)域和優(yōu)秀的伙伴開展合理適度的合作，委外資產(chǎn)占比不到總管理資產(chǎn)的千分之五。

三是堅(jiān)持守正創(chuàng)新，進(jìn)一步平衡風(fēng)險(xiǎn)收益。在防范好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，銀行理財(cái)應(yīng)該持續(xù)提升價(jià)值創(chuàng)造能力，特別是在當(dāng)前低利率、“資產(chǎn)荒”的市場(chǎng)環(huán)境下，要努力為客戶挖掘更多的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，積極穩(wěn)妥地加大對(duì)權(quán)益資產(chǎn)的配置比例。

四是堅(jiān)持問題導(dǎo)向，進(jìn)一步找準(zhǔn)定位精準(zhǔn)發(fā)力。要圍繞服務(wù)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，聚焦龍頭企業(yè)、“專精特新”企業(yè)、隱形冠軍企業(yè)，加大投融資支持力度。要圍繞推動(dòng)綠色發(fā)展，優(yōu)化金融服務(wù)“雙碳”質(zhì)效，挖掘綠色產(chǎn)業(yè)投資機(jī)會(huì)，以實(shí)際行動(dòng)助推我國經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型。

五是堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，進(jìn)一步協(xié)同母行整體戰(zhàn)略。銀行理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步平衡好自身業(yè)務(wù)發(fā)展與母行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)同之間的關(guān)系，保持和延續(xù)理財(cái)業(yè)務(wù)所依托的母行優(yōu)勢(shì)，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。

六是堅(jiān)持胸懷天下，進(jìn)一步融入高質(zhì)量開放。理財(cái)公司要主動(dòng)融入高質(zhì)量開放的大趨勢(shì)，在投資品種、配置范圍等方面實(shí)現(xiàn)全球化的同時(shí)在投資理念、研究方法、業(yè)務(wù)模式、公司治理等方面也要對(duì)標(biāo)國際領(lǐng)先同業(yè)，全面提升行業(yè)國際競(jìng)爭力。