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11月21日，人民銀行、銀保監(jiān)會等八部門印發(fā)《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》（以下簡稱“方案”）。方案提出，通過5年左右時間，將上海、南京、杭州、合肥、嘉興科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)打造成為科創(chuàng)金融合作示范區(qū)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新集聚區(qū)、改革政策先行先試區(qū)、金融生態(tài)建設(shè)樣板區(qū)、產(chǎn)城深度融合領(lǐng)先區(qū)。

在健全科創(chuàng)金融機構(gòu)組織體系方面，方案提出，鼓勵商業(yè)銀行在試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立科技金融事業(yè)部、科技支行、科創(chuàng)金融專營機構(gòu)等，探索差別化管理方式。支持符合條件的商業(yè)銀行設(shè)立理財子公司等專業(yè)子公司，重點關(guān)注科技創(chuàng)新領(lǐng)域。引導(dǎo)試驗區(qū)內(nèi)符合條件的保險公司設(shè)立科技保險專營機構(gòu)，提升保險中介在科技保險領(lǐng)域的服務(wù)能力。

在推動科創(chuàng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，方案明確，支持有內(nèi)部評估能力的商業(yè)銀行將知識產(chǎn)權(quán)評估結(jié)果作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押授信的決策依據(jù)。支持金融機構(gòu)創(chuàng)新軟件、大數(shù)據(jù)等無形資產(chǎn)價值評估體系。支持商業(yè)銀行運用“遠期共贏”利率定價機制、在風(fēng)險可控范圍內(nèi)開展無還本續(xù)貸，降低試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資成本。對于保險機構(gòu)，方案支持保險公司研發(fā)推出符合科創(chuàng)企業(yè)需求的保險產(chǎn)品，持續(xù)推進生物醫(yī)藥相關(guān)責(zé)任保險、首臺（套）重大技術(shù)裝備保險、新材料首批次應(yīng)用保險、網(wǎng)絡(luò)安全保險和知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款保證保險、專利綜合保險產(chǎn)品，支持開展軟件首版次應(yīng)用保險補償機制試點，支持保險公司對科創(chuàng)企業(yè)開展財務(wù)性股權(quán)投資。

引導(dǎo)科創(chuàng)企業(yè)充分利用多層次資本市場體系進行融資，也是方案重點關(guān)注的方向。根據(jù)方案，試驗區(qū)內(nèi)相關(guān)機構(gòu)可探索在銀行間債券市場、交易所債券市場、區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)行創(chuàng)業(yè)投資基金類債券、雙創(chuàng)孵化專項企業(yè)債券、雙創(chuàng)專項債券、長三角集合債券、雙創(chuàng)金融債券、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債和私募可轉(zhuǎn)債等，探索發(fā)行科技型中小企業(yè)高收益?zhèn)９膭羁苿?chuàng)企業(yè)在境內(nèi)外上市融資及區(qū)域性股權(quán)市場掛牌，鼓勵更多軟件、大數(shù)據(jù)、人工智能等領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)企業(yè)在國內(nèi)上市。

此外，為了進一步夯實科創(chuàng)金融基礎(chǔ)，方案要求強化知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)。支持引進一批專業(yè)化、市場化、國際化的“知識產(chǎn)權(quán)+金融”服務(wù)機構(gòu)，搭建“互聯(lián)網(wǎng)+金融+知識產(chǎn)權(quán)”平臺。支持積極發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，發(fā)行知識產(chǎn)權(quán)保險和信托等金融產(chǎn)品。同時，方案強調(diào)推進科創(chuàng)金融標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，包括編制試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融專營機構(gòu)評價規(guī)范等科創(chuàng)金融標(biāo)準(zhǔn)；建立科創(chuàng)企業(yè)名錄庫、重點科技項目建設(shè)信息庫，開發(fā)科創(chuàng)企業(yè)成長性評價模型；制定科創(chuàng)企業(yè)規(guī)范培育和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，推動銀行、證券、保險、創(chuàng)業(yè)投資、擔(dān)保等各類金融業(yè)態(tài)標(biāo)準(zhǔn)化、精準(zhǔn)化支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。