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中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳進(jìn)一步推動(dòng)做好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作。

為推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作向制度化、規(guī)范化、長(zhǎng)效化發(fā)展，近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步做好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的通知》。

早在2019年12月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動(dòng)行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機(jī)制有效性，督促各機(jī)構(gòu)員工公平公正履職，監(jiān)管正式印發(fā)《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見）》。

此次《通知》結(jié)合當(dāng)前我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展特征、業(yè)務(wù)屬性和機(jī)構(gòu)人員實(shí)際情況，按照依法合規(guī)、嚴(yán)格規(guī)范和穩(wěn)妥有序的原則，對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工的履職回避工作有了新要求。

輪崗期限原則上不得超過7年，建立定期報(bào)告機(jī)制

此次《通知》進(jìn)一步嚴(yán)格規(guī)定了輪崗期限、豁免期限、延期期限。具體來(lái)看：

輪崗期限原則上不得超過7年，如其他政策中有更加嚴(yán)格的輪崗期限，應(yīng)按照“孰嚴(yán)”原則確定。

總公司應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)豁免的特殊情況具體分析研判，合理確定豁免期限，豁免期限原則上不得超過5年?；砻馄陂g內(nèi)任職超期應(yīng)輪崗的，可順延至豁免期限結(jié)束。

此次《通知》則對(duì)過渡期進(jìn)行了寬限，針對(duì)任職回避問題存量較大、清理確有困難無(wú)法在2022年底前完成的，總公司可在充分研究論證基礎(chǔ)上，制定分步實(shí)施計(jì)劃、明確完成時(shí)限，向?qū)?yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)提交延期申請(qǐng)。延期期限原則上不得晚于2023年底。

此次《通知》還要求通過完善制度、持續(xù)推進(jìn)、健全配套、立足長(zhǎng)效四個(gè)方面來(lái)進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任。

1、完善制度。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)完善履職回避制度辦法，根據(jù)本通知要求進(jìn)一步明確“關(guān)鍵人員”“重點(diǎn)業(yè)務(wù)”“重要崗位”的具體范圍，并報(bào)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。要持續(xù)完善內(nèi)部輪崗制度辦法，明確輪崗人員范圍、輪崗期限、輪崗方式等要求，嚴(yán)格實(shí)行輪崗。

2、持續(xù)推進(jìn)。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》和本通知要求，持續(xù)對(duì)存量任職回避問題進(jìn)行摸排清理，制定回避工作分步實(shí)施計(jì)劃并嚴(yán)格抓好落實(shí)。對(duì)已豁免人員按照豁免期限制定合理管控監(jiān)督措施，繼續(xù)清理豁免政策使用不合理情況，針對(duì)確有困難的情況做好延期申請(qǐng)和清理計(jì)劃。

3、健全配套。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)優(yōu)化對(duì)員工回避基礎(chǔ)信息的獲取核實(shí)手段，加快從業(yè)人員履職回避信息系統(tǒng)的開發(fā)、建設(shè)和應(yīng)用。積極運(yùn)用信息化管理手段，實(shí)現(xiàn)從業(yè)人員履職回避數(shù)據(jù)信息的實(shí)時(shí)查詢、統(tǒng)計(jì)，準(zhǔn)確掌握本機(jī)構(gòu)員工履職回避情況，實(shí)現(xiàn)履職回避工作的動(dòng)態(tài)更新和實(shí)時(shí)控制。

4、立足長(zhǎng)效。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)做好員工履職回避工作，健全工作機(jī)制，完善人才培養(yǎng)、選拔、晉升、輪崗制度，充實(shí)人才儲(chǔ)備。要將任職回避、業(yè)務(wù)回避和豁免人員信息收集、交叉核驗(yàn)、崗位調(diào)配等嵌入人事部門日常工作，建立定期報(bào)告機(jī)制，推進(jìn)履職回避工作長(zhǎng)效化。

重點(diǎn)人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)等

受制客觀條件限制可申請(qǐng)豁免

《通知》進(jìn)一步明確了范圍，針對(duì)關(guān)鍵人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要崗位、本人成長(zhǎng)地、特殊情況五方面做出了規(guī)定，其中，關(guān)鍵人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的具體范圍由總公司結(jié)合實(shí)際予以確定，并報(bào)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。

“關(guān)鍵人員”指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理層成員和內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人，其他員工為“普通員工”。原則上，關(guān)鍵人員應(yīng)當(dāng)包含總公司、省級(jí)和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，以及與上述人員具有相同職權(quán)的各級(jí)管理人員。同時(shí)，應(yīng)將總公司和省級(jí)分公司行政、財(cái)會(huì)、核保、理賠、風(fēng)控、投資、招聘和中介管理?xiàng)l線主要負(fù)責(zé)人納入關(guān)鍵人員管理。

“重點(diǎn)業(yè)務(wù)”方面，原則上，重點(diǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)包含戰(zhàn)略決策、投資交易等重大事項(xiàng)，招聘、考核、任免等人事事項(xiàng)，招標(biāo)、采購(gòu)、資金審批等財(cái)務(wù)事項(xiàng)，內(nèi)審、紀(jì)檢、監(jiān)察等內(nèi)控事項(xiàng)，以及核保、理賠、中介管理、信息系統(tǒng)建設(shè)等業(yè)務(wù)事項(xiàng)。

“重要崗位”的具體范圍由總公司結(jié)合實(shí)際予以確定。原則上，重要崗位應(yīng)當(dāng)是在重點(diǎn)業(yè)務(wù)開展時(shí)發(fā)揮重要作用、有一定決策權(quán)的、關(guān)鍵人員范圍以外的崗位。

“本人成長(zhǎng)地”方面，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工原則上不得在本人成長(zhǎng)地所在省擔(dān)任省級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人本人成長(zhǎng)地回避要求由總公司結(jié)合實(shí)際予以確定。對(duì)于在計(jì)劃單列市設(shè)立的保險(xiǎn)公司一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，參照省級(jí)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

“特殊情況”指因客觀條件限制，無(wú)法進(jìn)行任職回避或暫緩任職回避的各類情況。比如，離最高任職年齡不滿五年，擔(dān)任人大、政協(xié)職務(wù)尚未屆滿，所在機(jī)構(gòu)正處于風(fēng)險(xiǎn)處置關(guān)鍵期，已頻繁交流不宜繼續(xù)異地交流，民族自治地方的少數(shù)民族人員，以及經(jīng)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他合理情況，按規(guī)定履行有關(guān)審批和公示程序，可申請(qǐng)豁免。

《通知》同時(shí)明確，個(gè)人能力、既往業(yè)績(jī)、工作資源等不能作為申請(qǐng)豁免的理由，并要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合理審慎使用豁免回避政策。

《通知》還規(guī)定強(qiáng)化監(jiān)督，要加大督查問責(zé)力度、嚴(yán)格外部監(jiān)管、加強(qiáng)政策溝通協(xié)調(diào)。此次《通知》進(jìn)一步推動(dòng)做好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作，有利于進(jìn)一步堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，不斷細(xì)化工作要求，持續(xù)提升監(jiān)管質(zhì)效，推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部廉潔建設(shè)，服務(wù)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤。