今年3月2日深夜，云南警方集結(jié)了大批警力，突擊包圍了位于昆明市官渡區(qū)的一家客棧，一個(gè)不漏，抓獲了住在這個(gè)客棧里的所有人員。那么這個(gè)客棧里到底發(fā)生了什么？警方為什么要將他們一網(wǎng)打盡？

今年2月底，家住云南昆明市的張先生在網(wǎng)上找到一份兼職工作。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 高文彬：兼職的公司告訴他是走正常的流水，然后幫助辦貸款，可以給他兼職費(fèi)用。

(相關(guān)資料圖)

奇怪的是，這家公司的辦公地點(diǎn)竟然是在一家客棧內(nèi)，不僅如此，張先生還發(fā)現(xiàn)了更多的異常。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 高文彬：他去到那里就感覺(jué)不像一個(gè)正常的公司，到的時(shí)候先要進(jìn)行身份核實(shí)，有人沒(méi)收他的手機(jī)，不允許他跟外界進(jìn)行聯(lián)系。把他帶到酒店的三樓入住，讓他把自己的銀行卡都交出來(lái)，然后他就找了一個(gè)借口離開(kāi)了。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 楊怡：他覺(jué)得這可能是違法行為，就向我們公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

異常！應(yīng)聘人員手機(jī)和銀行卡被沒(méi)收

正常的公司招聘為什么要沒(méi)收手機(jī)？這家客棧內(nèi)究竟有什么不可告人的秘密？接到舉報(bào)后，昆明市公安局盤(pán)龍分局立即展開(kāi)了調(diào)查。兩名民警著便衣來(lái)到這家客棧周?chē)M(jìn)行偵查，果然發(fā)現(xiàn)了異常情況。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 高文彬：我們大概看了一下酒店，不像平時(shí)的酒店進(jìn)進(jìn)出出的，他們很冷清。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 楊怡：正常情況如果這個(gè)客棧要對(duì)外經(jīng)營(yíng)，應(yīng)該是每天有不同的人登記入住，這才符合一個(gè)正常的邏輯關(guān)系，而且在客棧的周邊是布有暗哨的。

民警通過(guò)調(diào)查入住人員的信息，發(fā)現(xiàn)有十多人入住，其中大部分人都來(lái)自云南昭通，其中有幾個(gè)人還是親戚。

調(diào)查又有發(fā)現(xiàn)

藏身客棧背后的團(tuán)伙被挖出

在調(diào)閱了客棧門(mén)口的公共視頻，民警還發(fā)現(xiàn)這些人入住后，幾乎沒(méi)有外出。 從應(yīng)聘人員的求助，到神秘客棧的各種異常表現(xiàn)，民警心里其實(shí)已經(jīng)有一個(gè)初步判斷了。進(jìn)一步調(diào)查后，民警有了更多的發(fā)現(xiàn)，很快藏身客棧背后的一個(gè)團(tuán)伙被挖出。

根據(jù)舉報(bào)人的描述及調(diào)查掌握的信息，民警初步判斷，這家似乎不對(duì)外營(yíng)業(yè)的客棧很可能是犯罪分子的“跑分”窩點(diǎn)。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 高文彬：“跑分”通俗點(diǎn)說(shuō)就是提供自己的銀行卡，給對(duì)方進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，因?yàn)樯姘傅馁Y金需要其他的卡來(lái)進(jìn)行洗白。

租用客棧作為窩點(diǎn) 轉(zhuǎn)移非法資金

警方介紹，所謂“跑分”的本質(zhì)就是通過(guò)銀行卡或微信、支付寶賬號(hào)，幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪團(tuán)伙提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道，通過(guò)“跑分”將贓款洗白。

就在警方進(jìn)一步搜集這伙人的犯罪證據(jù)時(shí)，3月1日下午，在客棧周?chē)资氐拿窬l(fā)現(xiàn)，一直蝸居在客棧幾乎不出門(mén)的這伙人，突然集體出門(mén)聚餐了。

按照以往的辦案經(jīng)驗(yàn)，“跑分”團(tuán)伙為了逃避警方的打擊，一般不會(huì)在一個(gè)地方待太久，這次聚餐很有可能是這伙人要離開(kāi)客棧的前兆。

于是，昆明市公安局盤(pán)龍分局立即聯(lián)合昆明市公安局刑偵支隊(duì)，緊急部署抓捕計(jì)劃。3月2日深夜，警方集結(jié)了大批警力，突擊包圍了位于昆明市官渡區(qū)的這家客棧。

除大量轉(zhuǎn)賬流水外，在現(xiàn)場(chǎng)，民警還從一名姓顧的嫌疑人車(chē)上發(fā)現(xiàn)了大量現(xiàn)金。

“跑分”團(tuán)伙半年轉(zhuǎn)移涉案贓款達(dá)1.2億元

警方從查獲的筆記本電腦記錄的賬務(wù)情況中發(fā)現(xiàn)，這一“跑分”團(tuán)伙作案時(shí)間長(zhǎng)達(dá)半年，通過(guò)他們手機(jī)轉(zhuǎn)賬及銀行ATM機(jī)取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移的涉案贓款高達(dá)1.2億元。在當(dāng)晚的抓捕行動(dòng)中，警方共抓獲涉嫌從事“跑分”活動(dòng)的犯罪嫌疑人29人，繳獲涉案現(xiàn)金42萬(wàn)元，銀行卡24張，手機(jī)77部。

“家族式”跑分團(tuán)伙內(nèi)部如何運(yùn)作

半年轉(zhuǎn)移涉案贓款竟高達(dá)1.2億元！經(jīng)調(diào)查，這是一個(gè)“家族式”跑分團(tuán)伙，那么它的組織者是誰(shuí)，團(tuán)伙內(nèi)部又是如何運(yùn)作的？

經(jīng)過(guò)偵查，這個(gè)"跑分"團(tuán)伙的組織者顧某逐漸進(jìn)入了警方的視線(xiàn)。據(jù)查，2022年9月，顧某經(jīng)王某的介紹開(kāi)始從事“跑分”犯罪活動(dòng)。

通過(guò)幫助境外犯罪團(tuán)伙“跑分”，顧某賺取了不少收益。沒(méi)過(guò)多久，為謀取更大的利益，顧某開(kāi)始拉自己的親戚和老鄉(xiāng)入伙，組建自己的家族式“跑分”團(tuán)伙。

犯罪嫌疑人 顧某：主要是分三塊的人員，一塊是負(fù)責(zé)資料登記，還有一塊是操作手負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬，另外一塊是負(fù)責(zé)安全安保。

為了躲避公安機(jī)關(guān)的打擊，這個(gè)團(tuán)伙每隔20多天就會(huì)換一個(gè)藏身地點(diǎn)。

今年2月，顧某等人來(lái)到了昆明市官渡區(qū)，以做消毒劑生意為幌子，以每月4萬(wàn)元的價(jià)格包下這家客棧作為新的“跑分”窩點(diǎn)。

以假意招聘等方式從不同渠道搜集銀行卡

為了實(shí)現(xiàn)利益最大化，嫌疑團(tuán)伙通過(guò)假意招聘等方式從不同的渠道搜集銀行卡，而這些提供銀行卡供犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)的人也被稱(chēng)為“卡農(nóng)”，得到銀行卡后，團(tuán)伙中的操作手就負(fù)責(zé)24小時(shí)不停進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。僅半年的時(shí)間，這個(gè)團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬的金額就高達(dá)上億元，整個(gè)團(tuán)伙非法牟利達(dá)150余萬(wàn)元，其中顧某一人就獲利90多萬(wàn)元。

犯罪嫌疑人 駱某：上夜班就是晚上10時(shí)到第二天早上8時(shí)，白班是早上8時(shí)到晚上10時(shí)，工作內(nèi)容實(shí)際還是比較簡(jiǎn)單的，每天只是負(fù)責(zé)幫他們轉(zhuǎn)賬。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 楊怡：操作手跟安保人員是發(fā)放具體的工資，操作手每天500元，安保人員是每天300元。

以“高薪”為誘餌

招募新“卡農(nóng)”加入

所謂“卡農(nóng)”就是提供銀行卡的人，據(jù)警方介紹，一個(gè)卡農(nóng)，可能只拿到幾千塊錢(qián)好處費(fèi)或者提成，但從他的賬戶(hù)上走過(guò)的被害人錢(qián)款能高達(dá)百萬(wàn)。由于國(guó)家對(duì)“兩卡”違法犯罪打擊力度不斷加大，每張銀行卡一旦用于所謂“跑分”，一兩次后就會(huì)被凍結(jié)，因此犯罪團(tuán)伙需要不斷招募新的“卡農(nóng)”才能維持運(yùn)轉(zhuǎn)。

半年時(shí)間團(tuán)伙招募“卡農(nóng)”超過(guò)400人

據(jù)嫌疑人交代，“卡農(nóng)”一般都是通過(guò)熟人介紹，顧某按照“卡農(nóng)”轉(zhuǎn)賬總金額的千分之三到千分之五付給介紹人介紹費(fèi)。顧某則從境外老板那邊抽成千分之九到千分之十三。短短半年的時(shí)間，顧某團(tuán)伙招募的“卡農(nóng)”就多達(dá)400多人。因急需用錢(qián)，43歲的林某在熟人的介紹下成了“卡農(nóng)”。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 楊怡：“卡農(nóng)”抽成千分之五到千分之一，要看他實(shí)際的轉(zhuǎn)賬金額，比如說(shuō)他轉(zhuǎn)了300萬(wàn)元，可能就拿到1萬(wàn)多元。

在客棧待了3天后，林某的銀行卡就被凍結(jié)，失去利用價(jià)值后，林某就離開(kāi)了。林某的銀行卡共轉(zhuǎn)賬71萬(wàn)元，林某獲利2800元。

“斷卡”力度加大 團(tuán)伙只好圈養(yǎng)“卡農(nóng)”

犯罪分子為什么要采取“圈養(yǎng)”的形式，將“卡農(nóng)”集中在一起呢？這是因?yàn)榻陙?lái)，相關(guān)部門(mén)持續(xù)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，實(shí)名登記的電話(huà)卡和銀行卡一旦人卡分離，便很難順利用于轉(zhuǎn)賬，于是犯罪分子只能采取圈養(yǎng)“卡農(nóng)”這種“成本”更高的犯罪方式。為了招募更多“卡農(nóng)”，犯罪分子除了以“高薪”為誘餌外，還會(huì)宣稱(chēng)這一行為不違法。

林某：當(dāng)時(shí)我也是猶豫再三，不想干了，但是負(fù)責(zé)人說(shuō)幾十個(gè)人在干，他的朋友十幾個(gè)人在干，干了好長(zhǎng)時(shí)間都沒(méi)事，我就跟他們一塊去刷這個(gè)卡。

但事實(shí)恰恰相反，在顧某的團(tuán)伙落網(wǎng)后，民警也循線(xiàn)找到了林某。

昆明市公安局盤(pán)龍分局反詐中心民警 高文彬：一個(gè)“卡農(nóng)”的名下有銀行卡涉案了或者非法走賬了，5年之內(nèi)無(wú)法再開(kāi)通新的銀行卡。他的老卡都會(huì)被凍結(jié)，包括微信、支付寶也會(huì)被凍結(jié)。

警方介紹，出租、出售、出借自己的銀行卡，情節(jié)嚴(yán)重的會(huì)觸犯刑法，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。尚未構(gòu)成犯罪的，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法也明確了處罰措施，即沒(méi)收違法所得、罰款和拘留等。

目前，顧某等29名犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，已全部被依法采取刑事強(qiáng)制措施。400多名“卡農(nóng)”也將面臨相應(yīng)的處罰。

警方提示，千萬(wàn)不要被所謂“高薪”誘惑，隨意出租、出借、出售個(gè)人身份信息、銀行卡、電話(huà)卡以及微信、支付寶等賬號(hào)，以免淪為犯罪分子的幫兇。