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近日，央行福州中支行針對廈門銀行(行情601187,診股)及相關(guān)責(zé)任人發(fā)出8張罰單。罰單顯示，廈門銀行因23項違法行為，被沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元。

23項違法違規(guī)行為具體如下：

1． 違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定；

2． 違反金融營銷宣傳管理規(guī)定；

3． 違反信息披露管理規(guī)定；

4． 違反金融消費者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定；

5． 未準(zhǔn)確報送金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)；

6． 銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；

7． 涉詐賬戶管理不到位；

8． 將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶；

9． 商戶實名制落實不到位；

10．個別現(xiàn)金從業(yè)人員判斷和挑剔假幣專業(yè)能力不足；

11．誤收假幣未按規(guī)定報告；

12．未按規(guī)定解繳假幣；

13．冠字號碼采集、存儲不符合規(guī)定；

14．延解、占壓和挪用收納的預(yù)算收入；

15．國庫集中支付退回資金未及時退回國庫，占壓財政存款或者資金；

16．向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個人不良信息未事先告知信息主體本人；

17．未在規(guī)定期限內(nèi)處理異議，異議處理超期；

18．因系統(tǒng)原因發(fā)生未經(jīng)授權(quán)查詢個人信用報告；

19．個人征信系統(tǒng)征信管理員用戶兼任查詢用戶；

20．未準(zhǔn)確、完整、及時報送個人信用信息；

21．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

22．未按規(guī)定保存客戶交易記錄；

23．未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告。

另外，包括時任廈門銀行副行長謝彤華、時任廈門銀行風(fēng)險管理部總經(jīng)理趙志豫及時任廈門銀行網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理李飛在內(nèi)的7名相關(guān)責(zé)任人累計被罰款37萬元。