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1月31日，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，自己去銀行要求存5萬元現(xiàn)金，業(yè)務(wù)辦理時(shí)被柜臺人員要求提供收入證明、提供住址、聯(lián)系方式等證明材料。該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。最后該女士靈機(jī)一動，5萬塊錢存不了，49900總能存了吧？于是立即在5萬元里抽100元出來，存49900元，她還向銀行工作人員保證，這個金額是她的實(shí)際存款，就這樣存好了。結(jié)果順利完成，還被贈送了一桶油。

2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。其中提到：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

不過在正式實(shí)行前，新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行。

目前，浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)是30萬，也就是存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進(jìn)行預(yù)約，并說明錢的去向或者來源。一些銀行表示，存取款5萬元以上，只是口頭問一下，后臺需要勾選一個資金來源，相關(guān)信息會報(bào)送人行，不需要什么證明文件。