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基金代銷迎來了強(qiáng)監(jiān)管！

4月23日，大連證監(jiān)局公布了對大連銀行股份有限公司（以下簡稱“大連銀行”）的行政監(jiān)管措施的決定。大連銀行存在分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格的情況，大連證監(jiān)局決定對大連銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

記者注意到近期多家銀行因基金銷售中出現(xiàn)的問題，受到了所在地證監(jiān)局的處罰。

4月4日，廈門證監(jiān)局公布了對廈門銀行(行情601187,診股)股份有限公司（以下簡稱“廈門銀行”）的行政監(jiān)管措施。因基金銷售業(yè)務(wù)存在包括部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格等多個違規(guī)行為，廈門銀行被責(zé)令改正，相關(guān)情況被記入誠信檔案。

4月6日，河北證監(jiān)局公布了對唐山銀行股份有限公司（以下簡稱“唐山銀行”）的行政監(jiān)管措施。因唐山銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中存在“內(nèi)部相關(guān)‘營銷指引’中對基金推介的話術(shù)設(shè)計不規(guī)范，部分用詞可能對投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)”等多個問題，河北證監(jiān)局對唐山銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。河北證監(jiān)局要求唐山銀行應(yīng)進(jìn)一步完善相關(guān)制度流程，增強(qiáng)合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強(qiáng)化人員資質(zhì)管理。

4月18日，山東證監(jiān)局公布了對齊商銀行股份有限公司（以下簡稱“齊商銀行”）的行政監(jiān)管措施。齊商銀行因在基金銷售中的“未對代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險評估”“將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)”等多個問題，被山東證監(jiān)局責(zé)令改正。山東證監(jiān)局要求齊商銀行進(jìn)一步加強(qiáng)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，認(rèn)真進(jìn)行整改。

此外，今年3月，重慶證監(jiān)局也發(fā)出多張罰單，興業(yè)銀行(行情601166,診股)股份有限公司重慶分行、重慶銀行(行情601963,診股)股份有限公司因在基金銷售業(yè)務(wù)中的問題，被重慶證監(jiān)局采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

有行業(yè)人士表示，近年來監(jiān)管部門不斷規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的行為，為基金代銷行業(yè)的健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。對于基金銷售機(jī)構(gòu)來說，只有守住合規(guī)底線，才能真正發(fā)展壯大。