又有銀行收到巨額罰單！

2023年開年，銀行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢可謂繼續(xù)延續(xù)。從三大監(jiān)管機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會、人民銀行、外匯管理局一季度開出的罰單數(shù)量來看，較去年同期下降超三成；但值得注意的是，罰沒金額卻出現(xiàn)了小幅上升，有罰單 “大額化”趨勢。近日，徽商銀行就在強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢下被重罰431萬元。

根據(jù)罰單，該行未按規(guī)定開展客戶身份識別、為身份不明的客戶提供服務(wù)是主要案由。另外，該行四名相關(guān)負(fù)責(zé)人也被罰款1-3萬元不等。

(資料圖)

此前，徽商銀行第三任董事長被逮捕一事頗受業(yè)界關(guān)注。如今，一波未平，一波又起。這個夏天，對于徽商銀行而言著實(shí)有點(diǎn)鬧心。

截至一季度末，該行資產(chǎn)總值穩(wěn)健擴(kuò)表至1.69萬億元，凈利潤實(shí)現(xiàn)43.89億元，同比增加9.83%。不過現(xiàn)在看來，在抓業(yè)績的同時，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平也是同等要事。

因涉“六宗罪”

徽商銀行被重罰431萬元

近日，人民銀行合肥支行披露的罰單顯示，徽商銀行收到高達(dá)431.33萬元的巨額罰單。

具體來看，徽商銀行違規(guī)行為主要包括：未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別；未按規(guī)定開展重新的客戶身份識別；未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分工作；未按規(guī)定對高風(fēng)險客戶采取強(qiáng)化盡職調(diào)查；未按規(guī)定對異常交易進(jìn)行人工分析、識別，排除理由不合理，或可疑交易報告理由不完整；為身份不明的客戶提供服務(wù)。

此外，時任徽商銀行公司銀行部副總經(jīng)理劉俊對徽商銀行未按規(guī)定對3戶非自然人客戶開展客戶身份持續(xù)識別等3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款2.73萬元。

時任徽商銀行零售銀行部副總經(jīng)理陳軍對徽商銀行未按規(guī)定對19戶自然人客戶開展客戶身份持續(xù)識別等等3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款3萬元。

時任徽商銀行合規(guī)部總經(jīng)理助理朱佳對徽商銀行未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分工作等3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款3萬元。

時任徽商銀行運(yùn)營管理部資深經(jīng)理劉麗群對徽商銀行為身份不明的客戶提供服務(wù)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款1萬元。

值得注意的是，徽商銀行的煩心事絕非僅此。此前5月23日，安徽省人民檢察院依法對李宏鳴決定逮捕的消息，被多家媒體爭相報道。

據(jù)悉，李宏鳴曾任徽商銀行第三任董事長。檢察機(jī)關(guān)審查逮捕時認(rèn)定，李宏鳴利用擔(dān)任黃山市市長、宿州市市委書記、徽商銀行董事長職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人賄賂，數(shù)額特別巨大；在任徽商銀行董事長期間，濫用職權(quán)造成國有財產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失。

三任董事長相繼落馬，一時讓徽商銀行這個H股老大哥處于風(fēng)頭浪尖。如今，一波未平，一波又起。雖然截至一季度末，該行資產(chǎn)總值穩(wěn)健擴(kuò)表至1.69萬億元，凈利潤實(shí)現(xiàn)43.89億元，同比增加9.83%。不過現(xiàn)在看來，在業(yè)績提振的同時，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平也是同等要事。

罰單 “大額化”趨勢初顯

一季度罰沒金額6.27億元創(chuàng)新高

事實(shí)上，據(jù)觀察，今年以來百萬級罰單頻現(xiàn)。

來看一組數(shù)據(jù)，2023年一季度，銀保監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局三大監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員共下發(fā)罰單836張，罰沒金額共計約6.27億元。

就罰單數(shù)量上而言，雖然較去年同期下降超三成，但罰沒金額卻較2022年同期上升11.52%，超去年各季度罰沒金額，創(chuàng)季度新高。百萬元以上大額罰單的罰沒金額較2022年同期也大幅上升。2023年第一季度大額罰單罰沒金額高達(dá)49,625萬元。

另外，政策方面，《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》、《商業(yè)銀行資本管理辦法（征求意見稿）》在內(nèi)的等多項(xiàng)監(jiān)管新規(guī)也于2023年第一季度發(fā)布。

因此在逐漸完善的金融監(jiān)管框架、多變的市場環(huán)境之下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時研判監(jiān)管變化與政策導(dǎo)向，推進(jìn)從“被動合規(guī)”到“主動管理”的合規(guī)轉(zhuǎn)型，在各業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域落實(shí)審慎經(jīng)營規(guī)則，在機(jī)構(gòu)和員工層面落實(shí)行為監(jiān)管要求，持續(xù)強(qiáng)化金融風(fēng)險防控能力。